Obaveze iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma ne završavaju se imenovanjem ovlašćenog lica. Od obveznika se očekuje da pravilno procjenjuje rizike, poznaje i prati klijente, vodi propisane evidencije, prepoznaje sumnjive obrasce i blagovremeno izvještava nadležne organe. Propusti u sprovođenju ovih obaveza mogu dovesti do značajnih novčanih kazni, koje za pravna lica u pojedinim slučajevima dostižu i 80.000 eura.
Od obuke do licence
Za obavljanje poslova ovlašćenog lica za SPNFT ili njegovog zamjenika neophodno je posjedovanje licence. Završetak propisanog programa obrazovanja kod licenciranog organizatora predstavlja prvi i obavezni korak ka njenom sticanju.
Nakon završene obuke kandidat polaže stručni ispit pred komisijom koju obrazuje finansijsko-obavještajna jedinica. Licencu izdaje finansijsko-obavještajna jedinica nakon ispunjenja svih uslova propisanih Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Kome je obuka namijenjena?
Program je namijenjen postojećim i budućim ovlašćenim licima za SPNFT, njihovim zamjenicima i drugim zaposlenima koji učestvuju u sprovođenju mjera.
Pored banaka i drugih finansijskih institucija, program je relevantan i za računovođe, revizore, advokate i notare u zakonom propisanim slučajevima, poreske savjetnike, posrednike i investitore u sektoru nepokretnosti, priređivače igara na sreću, pružaoce usluga povezanih sa kriptoimovinom i druge zakonom određene obveznike.
Septembarski i oktobarski termini
Nastava se realizuje uživo u Podgorici, uz mogućnost izbora jednog od tri modela:
Standardni program: 14. septembar, 28. septembar i 26. oktobar
Intenzivni program: 5. oktobar i 19. oktobar
Vikend program: 18. septembar i 16. oktobar
Kako to izgleda?
Prva obuka Akademije AML održana je u avgustu u Podgorici, uz praktične primjere i rad na situacijama sa kojima se ovlašćena lica susreću u svakodnevnom radu Pored toga, tokom nastave obrađivana su i sva aktuelna ispitna pitanja FOJ-a kao dio pripreme za stručni ispit. Dio atmosfere sa obuke možete pogledati na Instagram profilu Akademije AML.
Program usmjeren na praktičnu primjenu
Akademija AML je licencirana ustanova koja sprovodi Program obrazovanja za sticanje druge kvalifikacije „Ovlašćeno lice za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma“.
Program traje 34 časa i obuhvata osam tematskih cjelina, među kojima su:
- procjena rizika i mjere poznavanja i praćenja klijenta;
- utvrđivanje stvarnog vlasnika i postupanje prema politički eksponiranim licima;
- produbljene i pojednostavljene provjere klijenta;
- prepoznavanje indikatora sumnjivih klijenata i transakcija;
- izvještavanje prema finansijsko-obavještajnoj jedinici;
- poslovi i odgovornosti Ovlašćenog lica i praktičan rad sa portalom ISFOJ.
Nastava je usmjerena na razumijevanje konkretnih situacija sa kojima se Ovlašćena lica susreću u svakodnevnom radu. Polaznici se istovremeno pripremaju za stručni ispit i za praktičnu primjenu mjera SPNFT u svakodnevnom radu.
Prijava za odabrani model nastave odnosi se na prvi naredni termin. Prije početka obuke potvrđuju se formiranje grupe i mjesto polaznika. Ako termin ne odgovara kandidatu, prijava se automatski prenosi na sljedeći termin. Preporučujemo blagovremenu prijavu jer je broj mjesta ograničen.
Obuka se održava u JU Srednjoj stručnoj školi „Ivan Uskoković“, u Ulici Vasa Raičkovića broj 1 u Podgorici. Cijena programa iznosi 400 eura po polazniku, a broj mjesta ograničen je na 30 polaznika po grupi.
Detaljan sadržaj programa, raspored i online prijava dostupni su na stranici Akademije AML. Za dodatne informacije kandidati i poslodavci mogu se obratiti putem adrese aml@solumon.me.
( Akademija AML )
Preuzmi aplikaciju i prati vijesti
PRATITE NAS NA
